مقدمه:

هدف از استقرار سامانه جامع مدیریت بیمه ساماندهي و یکپارچه‌سازی اطلاعات بیمه‌ای و تهیه بانک اطلاعاتی‌ متمرکز همچنين، مکانیزه كردن فرآیند‌های موجود براي مدیریت فعالیت‌های بیمه‌ای می‌باشد. به­طوري که مدیریت و پیگیری مناقصات، قرارداد‌ها، بیمه‌نامه‌ها، خسارات وارده و تراکنش‌های مربوط امکانپذیر بوده و گزارش‌های کارشناسی و مدیریتی مدنظر تهیه شود.

این سامانه ثبت، نگاهداري، گزارش­گيري، پيگيري، بررسي و مديريت اطلاعات و فعاليت­هاي بيمه­اي سازمان در چهار حوزه دارايي­هاي ، مشتريان، كاركنان و مسؤليت مدني را شامل مي­شود. به­طوري كه كليه فعاليت­ها از مرحله نیاز سنجی، استعلام­گيري و انعقاد قرارداد تا جبران خسارت را ثبت و مديريت مي­كند.

 


 ضرورت استقرار سامانه جامع بیمه در سازمانها:

معمولا فرآیندها و فعالیت‌های بیمه‌ای ، داراي حجم زیادی از اطلاعات است که به صورت غیر متمرکز در بخش‌های مختلف سازمان وجود دارد. اين در حالي است كه تصميم­گيري مناسب در اين حوزه نيازمند بهره­مندي از ساير اين اطلاعات است. به­طوري كه دسترسي سريع به­اين اطلاعات به­مديريت بهتر ريسك­هاي موجود منجر مي­شود.

غالب فرايندهاي جاري در اين بخش به­صورت دستي و برخي نيز با استفاده از اطلاعات موجود در سـامانه­هاي جزيره­اي مديريت مي­شود. بنابراين، براي دستيابي به­نتيجه مطلوب­تر در اين حوزه، تهيه بانك اطلاعاتي متمركز از داده­ها و اطلاعات از اهميت بسزايي برخوردار است. اين امر امكان نظارت و مديريت فرايندها در مراودات بانك با شركت­هاي بيمه را امكانپذير كرده و موجب اثربخشي بيشتر اين حوزه خواهد شد.

بنابراين، با توجه به اینکه انجام فعالیت‌ها به صورت دستی و غير مكانيزه، وجود اطلاعات غیر متمرکز و زمان‌گیر بودن فرآیندهای قرارداد و جبران خسارت همچنين، فقدان ابزاري مناسب براي استفاده از اطلاعات موجود به­صورت یکپارچه از دغدغه‌های اصلي مدیران محسوب مي­شود، استقرار سامانه و مکانیزه كردن فرايندها مي­تواند نارسايي­هاي موجود در اين بخش را مرتفع سازد.


قابلیتهای سامانه:

 

امکانات پایه و عمومی:

  • امکان ثبت اطلاعات شرکت‌های بیمه‌گر به همراه نمایندگی‌های مستقر آنها
  • امکان ثبت انواع بیمه‌نامه‌ها و موضوع‌های بیمه‌ای
  • امکان ارتباط با سامانه‌های موجود سازمان بر اساس امکانات موجود
  • امکان نمایش و الصاق بخشنامه‌ها به فرم‌های مورد نیاز
  • امکان تهیه فایل خروجی واریز به حساب به فرمت مشخص در فرآیند جبران خسارت
  • امکان ورود اطلاعات و تغییرات مربوط به بیمه‌نامه‌ها به صورت فایل و دسته‌ای
  • قابلیت محاسبه و ارزشگذاری موارد بیمه ای بر اساس فرمولهای ارایه شده
  • قابلیت تعریف کاربران با دسترسی‌های مختلف برای مناطق
  • امکان ثبت و پیگیری واریز‌ها و پرداخت‌های قرارداد
  • تجمیع اطلاعات حساب‌های شرکتهای بیمه‌گر نزد سازمان به صورت ماهانه
  • امکان ثبت مستندات مربوط به حق بیمه به صورت دسته‌ای
  • امکان ثبت اطلاعات سند‌های واریزی بین مرکز و مناطق
  • امکان ارسال SMS نواقص مدارک با استفاده از SMS Center
  • امکان الصاق تصاویر مدارک بیمه یا جبران خسارت در فرم‌های مورد نیاز
  • امکان بروز رسانی پرداخت‌های بیمه از طریق وب سرویس فناوری بر اساس شناسه پرداخت
  • قابليت محاسبه استهلاك املاك و تخمين ارزشگذاري بر اساس فرمول­هاي ارائه شده

     

     

     

    عملیات استعلام گیری و مناقصات :

  • امکان ثبت اطلاعات اعلامیه‌های فراخوان داخلی
  • امکان ثبت و نگهداری اطلاعات مربوط به استعلام و پیشنهادات ارسالی متقاضیان در خصوص قیمت و پوشش‌های بیمه‌ای
  • امکان ثبت و نگهداری اطلاعات مربوط به نتیجه و وضعیت‌های مناقصات
  • امکان ثبت و نگهداری اطلاعات تاریخچه مناقصات
  • امکان اولویت‌بندی پیشنهادها بر اساس الگوهای تصیم‌گیری
  • امکان الصاق تصویر مدارک مربوط به استعلام و مناقصات
  • امکان ثبت اطلاعات مرتبط به استعلام
  • امکان پیگیری و رهگیری مناقصات

     

     

    عملیات قرارداد و صدور بیمه‌نامه :

  • امکان ثبت اطلاعات انواع قراردادها و پیش قرارداد
  • امکان ثبت و نگهداری اطلاعات پوشش‌های بیمه‌ای قرارداد
  • امکان ثبت و نگهداری اطلاعات مربوط به شرایط قرارداد
  • امکان الصاق مدارک و مستندات مربوط به قرارداد و بیمه‌نامه (بخشنامه­ها و مصوبات)
  • امکان ثبت آلارم‌‌های مختلف بر روی داده‌ها و شرایط قرارداد
  • امکان ثبت الحاقیه قرارداد و تمدید قرارداد
  • امکان ثبت اطلاعات بیمه‌نامه و تخصیص به قرارداد در صورت نیاز
  • امکان ثبت مشخصات اقلام بیمه‌نامه و موارد و مدارک پیوست به بیمه‌نامه
  • امکان ثبت اطلاعات مبلغی قرارداد شامل :مبلغ کل، جریمه، سقف قرارداد، سود مشارکت در منافع و حق بیمه و فرانشیز، مالیات ارزش افزوده و ...
  • امکان ثبت مراحل پرداخت حق بیمه
  • امکان و قابلیت مدیریت دریافت بیمه‌نامه‌ها بر اساس موارد مندرج در قرارداد
  • امکان پیگیری و رهگیری قراردادها و بیمه‌نامه‌ها

     

     

    عملیات جبران خسارت :

  • امکان ثبت و ذخیره اطلاعات مربوط به فرم اعلام خسارت و معرفی‌نامه مربوط به قرارداد و یا بیمه‌نامه
  • امکان الصاق تصویر الکترونیکی مدارک مربوط به حادثه و خسارت
  • امکان تهیه شناسه پرداخت جهت ارائه به سازمان بیمه‌گر
  • قابلیت ثبت اطلاعات مربوط به مبلغ و نوع خسارت تعیین شده توسط شرکت بیمه‌گر
  • قابلیت آلارم‌دهی سامانه در زمان رسیدن به حدود سقف بیمه‌نامه
  • امکان دریافت و ورود اطلاعات گروهی خسارت از طریق فایل با فرمت مشخص
  • امکان بروز‌رسانی و همسان‌‌سازی اطلاعات پرداخت خسارت بر اساس شناسه پرداخت بر اساس پروتکل تعیین شده واحد فناوری (وب سرویس)
  • امکان ثبت مراحل جبران خسارت
  • امکان ثبت جریمه دیرکرد پرداخت خسارت بیمه

     

    امکانات مورد نیاز انواع قرارداد‌ها و بیمه‌نامه‌ها

     

    بیمه‌ خودروها:

  • امکان ثبت اطلاعات مشخصات مورد نیاز از خودرو جهت بیمه و تهیه اطلاعاتی خودروهای بیمه برای استفاده با فرمت مشخص توسط مناطق
  • امکان ثبت و ذخیره کد شناسایی و کد اموال برای موتورسیکلت‌های سازمان
  • امکان ثبت خودروهای در اختیار واحد‌ها و نیز ثبت جابجایی
  • امکان ثبت جریمه دیر‌کرد دریافت بیمه‌نامه
  • الصاق تصاویر مدارک خودروها
  • دریافت موارد و مبلغ خسارت گزارش شده از شرکت‌های بیمه‌گر و ثبت در سامانه
  • امکان تفکیک گزارش‌گیری بیمه‌نامه‌های ثالث، بدنه و خسارت‌های وارده بصورت کل و جزء
  • امکان ثبت مشخصات رانندگان مسئول خودرو

     

    بیمه اموال و املاک:

  • امکان ثبت و تهیه بانک اطلاعاتی بیمه‌ای املاک، دارایی‌های سازمان، هتل‌ها و مجموعه ورزشی
  • امکان ثبت انواع بیمه‌نامه‌های مربوط به املاک و دارایی‌های مرتبط مربوطه و تعریف سقف بیمه
  • امکان محاسبه و ارزش‌گذاری املاک(ارزش عرصه و اعیان) و دارایی‌های مربوطه
  • امکان ثبت جزئیات مشخصات فیزیکی و جغرافیایی املاک و ساختمان‌ها و تهیه بانک اطلاعاتی مشخصات املاک و دارایی‌های مربوط به بیمه آنها(واحد در اختیار، آدرس، متراژ و زیر‌بنای ساختمان، نوع کاربری ساختمان، تعداد طبقات، نوع اسکلت، سال ساخت و ...)
  • قابلیت محاسبه و سهم مشارکت در منافع با توجه به فرمول مشخص شده

     

               بیمه‌ موجودی انبار:

  • امکان ثبت و تهیه بانک اطلاعاتی بیمه‌ای انبار‌ها
  • امکان ثبت اطلاعات انبار‌ها از نظر فیزیکی و مشخصات بیمه‌ای
  • امکان بروز‌رسانی اطلاعات سرمایه موجودی انبار‌ها توسط مناطق
  • امکان مغایرت و مشاهده اطلاعات ثبت شده سرمایه و موجودی انبار‌ها و سامانه‌های دیگر جهت کنترل و جلوگیری خطا
  • امکان محاسبه میانگین ماهانه سرمایه انبار‌ها و گزارش و آلارم تعدیل حق بیمه در پایان قرارداد

     

    بیمه مسئولیت مدنی (نگهبانان، حرفه‌ای و عمومی و مجموعه‌های ورزشی):

  • امکان ثبت و تهیه بانک اطلاعاتی بیمه‌ای نگهبانان
  • امکان ثبت و تهیه بانک اطلاعاتی بیمه‌ای پزشکان
  • امکان ثبت تغییرات و جابجایی نگهبانان توسط مناطق جهت ارسال به بیمه‌گر
  • امکان ثبت و نگهداری اطلاعات نگهبانان و پزشکان و پیرا‌پزشکان
  • امکان ثبت و نگهداری اطلاعات پوشش‌های بیمه‌ای مربوط به مسئولیت
  • امکان الصاق و پیگیری مدارک مورد نیاز خسارت‌ها
  • ثبت و نگهداری اطلاعات شرایط پرداخت خسارت
  • ثبت و نگهداری مشخصات مجموعه‌های ورزشی و ارزش تعهدات بیمه‌ای
  • قابلیت ثبت و نگهداری اطلاعات بیمه‌ای هتل‌‌ها
  • امکان ثبت قراردادهای مسئولیت مدنی وابسته به آتش‌سوزی و مسئولیت حرفه‌ای پروژه‌های ساختمانی

     

     بیمه‌‌ وجوه در صندوق و در گردش(بانک ها):

  • امکان ثبت و نگهداری اطلاعات موجودی نقد و در گردش شعب و واحد‌ها به صورت ماهیانه جهت اعلام به شرکت بیمه‌گر
  • ثبت اطلاعات ماشین‌‌ها و دستگاه‌های سیار ATM (شعبه پشتیبان، مشخصات خودرو و ...)
  • امکان دریافت و ورود اطلاعات مربوط به موجودی‌های شعب از سامانه‌های دیگر (SCB)
  • امکان ثبت اطلاعات جابجایی خودرو‌های سیار توسط مناطق
  • ثبت اطلاعات پرداخت ماهیانه حق بیمه نسبت به موجودی اعلامی توسط شعب
  • امکان ثبت اطلاعات خسارات مالی وارده به کارمندان شعب
  • قابلیت محاسبه سود مشارکت در منافع

     

     

    بیمه‌ مسئولیت مهندسی:

  • امکان ثبت و نگهداری اطلاعات انواع بیمه‌نامه‌های مهندسی
  • امکان ثبت انواع علت‌های بیمه‌نامه مهندسی
  • ثبت کلیه اطلاعات بیمه‌ای پروژه‌ها
  • امکان ثبت اطلاعات و مشخصات شرکت‌های بیمه منتخب برای قرارداد
  • ثبت اطلاعات فرم درخواست (فرم پیشنهاد)
  • ثبت اطلاعات رسید دریافت بیمه بابت ارسال به حسابداری
  • آلارم بابت معرفی‌نامه‌های ثبت شده قلم باز
  • امکان ثبت و اعلام خسارت به صورت دسته‌ای

     

    بیمه‌‌ مرهونات مشتری (بانکها):

  • امکان ورود اطلاعات بر اساس پروتکل مشخص‌ شده واحد فناوری از سامانه‌های موجود (وب سرویس، فایل و FTP)
  • امکان ثبت درصد تعیین شده بابت حق بیمه تسهیلات
  • ثبت و نگهداری درصد سهم بانک (توافق شده با بیمه) و واریز به حساب صندوق بانک
  • قابلیت بروز‌رسانی اطلاعات مرهونات مشتری از طریق سامانه‌های دیگر بانک
  • امکان ثبت مجدد اعلامیه خسارت ... و ارجاع به بیمه
  • امکان بروز‌رسانی واریز‌های شرکت بیمه‌گر از طریق ارتباط با سامانه‌های دیگر بانک
  • قابلیت یونیک کننده تسهیلات و اطلاعات مشتریان جهت پیگیری
  • قابلیت کنترل کدملی صحیح مشتریان و شناسایی ردیف‌های با کدملی اشتباه
  • امکان ثبت و مدیریت وجوه واریزی شرکت بیمه‌گر و واگذاری نحوه تخصیص خسارت به مناطق

     

    بیمه عمر و حوادث (مصوب دولت و تکمیلی) کارکنان:

  • امکان ثبت و تهیه بانک اطلاعاتی بیمه‌ای کارکنان رسمی
  • امکان ثبت و تهیه بانک اطلاعاتی بیمه‌ای کارکنان قرار‌دادی
  • دریافت و ورود اطلاعات مشخصات بیمه‌ای کارکنان از سامانه کار‌گزینی
  • ثبت اطلاعات مربوط به فرم استفاده کننده به همراه شماره حساب افراد
  • با توجه به اینکه بیمه‌‌نامه عمر و حوادث دولتی از صندوق رفاه تامین می‌شود امکان ثبت و گزارش‌گیری موجودی ثبت شده
  • قابلیت دریافت اطلاعات حق بیمه کارکنان از سامانه‌های دیگر یا از طریق فایل به صورت ماهیانه
  • امکان ثبت سهم کارمند و سهم سازمان و مغایرت‌گیری اطلاعات با فایل دریافتی و سند واریزی حسابداری
  • امکان ثبت فرآیند و مراحل کارشناسی در خصوص حوادث فوت، نقص عضو و از کار‌افتادگی
  • قابلیت تهیه خروجی با فرمت مشخص برای فایل واریز حساب
  • امکان اصلاح فرم استفاده کنندگان به همراه الصاق و پیوست مدارک توسط مناطق

     

    بیمه درمان تکمیلی کارکنان ( مربوط به کارکنان قراردادی):

  • امکان ثبت و نگهداری اطلاعات کارکنان و افراد تحت تکفل آنها جهت ارائه به شرکت بیمه‎‌گر
  • امکان ثبت و نگهداری و حق بیمه کارکنان (ورود فایل با فرمت مشخص)
  • امکان مغایرت‌گیری مبالغ بر اساس درصد مشخص شده و اطلاعات وارد شده از سایر سامانه‌ها
  • امکان ثبت اطلاعات پوشش‌های بیمه‌ای و انتخاب موارد به انتخاب کارکنان و محاسبه حق بیمه به تفکیک پوشش یا در مجموع
  • امکان ثبت هزینه‌های پرداخت شده درمانی کارکنان و فرآیند دریافت هزینه جهت واریز هزینه‌ها به حساب کارکنان
  • قابیلت ثبت و نگهداری معرفی‌نامه‌های کارکنان و امکان دریافت ورود اطلاعات دوره‌ای هزینه‌های پرداختی از شرکت بیمه‌گر
  • امکان ثبت شرایط خاص و محدودیت‌های قرارداد‌های بیمه‌ای جهت نمایش آلارم و گزارشات
  • امکان تعیین و انتخاب شرایط اجباری و مازاد بیمه‌ای

     

    بیمه‌ وثایق کارکنان :

  • قابلیت ثبت مشخصات مربوط به تسهیلات و مشخصات بیمه‌ای املاک کارکنان
  • امکان ثبت وتعیین درصد حق بیمه برای واریز به حساب صندوق سازمان به جهت کار‌مزد و ثبت درصد واریزی حق بیمه مربوط به شرکت بیمه‌گر
  • امکان ثبت مشخصات املاک اختیاری تحت پوشش بیمه کارکنان
  • امکان ثبت و صدور معرفی‌نامه همراه با شناسه واریز بیمه‌نامه‌ها جهت ارائه و معرفی به شرکت بیمه‌گر

     

    بیمه‌ خودروهای کارکنان :

  • امکان ثبت مشخصات بیمه‌ای و مدارک خودرو‌های کارکنان و افراد معرفی شده آنها
  • امکان ثبت اطلاعات فرم در‌خواست صدور بیمه‌نامه خودرو توسط کارکنان یا نماینده مناطق
  • ثبت و نگهداری وضعیت‌های مختلف در‌خواست و الصاق وکالت‌نامه کارکنان توسط مسئول مربوطه در منطقه یا شعب
  • امکان ثبت سهم حاصل از سود مشارکت در منافع
  • امکان ثبت و صدور معرفی‌نامه بیمه‌نامه‌های در‌خواستی کارکنان جهت ارائه و معرفی به شرکت بیمه‌گر
  • دریافت دوره‌ای و ورود اطلاعات مربوط به خسارت‌ها و رویداد‌های حادث شده اقلام بیمه‌ای از بیمه مرکزی و یا شرکت بیمه‌گر