سامانه جامع مدیریت بیمه

صفحه ای از داشبورد مدیریت بیمه

هدف از استقرار سامانه جامع مدیریت بیمه ساماندهی و یکپارچه‌سازی اطلاعات بیمه‌ای و تهیه بانک اطلاعاتی‌ متمرکز همچنین، مکانیزه کردن فرآیند‌های موجود برای مدیریت فعالیت‌های بیمه‌ای می‌باشد. به­ طوری که مدیریت و پیگیری مناقصات، قرارداد‌ها، بیمه‌نامه‌ها، خسارات وارده و تراکنش‌های مربوط امکانپذیر بوده و گزارش‌های کارشناسی و مدیریتی مد نظر تهیه شود.

این سامانه ثبت، نگهداری، گزارش‌­گیری، پیگیری، بررسی و مدیریت اطلاعات و فعالیت­‌های بیمه‌­ای سازمان در چهار حوزه دارایی‌­های، مشتریان، کارکنان و مسؤلیت مدنی را شامل می‌­شود. به­ طوری که کلیه فعالیت‌­ها از مرحله نیاز سنجی، استعلام­‌گیری و انعقاد قرارداد تا جبران خسارت را ثبت و مدیریت می‌کند.

پیوندها

کاتالوگ سامانه جامع مدیریت بیمه

ضرورت استقرار سامانه جامع بیمه در سازمان‌ها

معمولا فرآیندها و فعالیت‌های بیمه‌ای ، دارای حجم زیادی از اطلاعات است که به صورت غیر متمرکز در بخش‌های مختلف سازمان وجود دارد. این در حالی است که تصمیم­‌گیری مناسب در این حوزه نیازمند بهر‌ه‌­مندی از سایر این اطلاعات است. به طوری که دسترسی سریع به­ این اطلاعات به ­مدیریت بهتر ریسک­‌های موجود منجر می‌­شود.

غالب فرایندهای جاری در این بخش به صورت دستی و برخی نیز با استفاده از اطلاعات موجود در سـامانه­‌های جزیره‌­ای مدیریت می‌­شود. بنابراین، برای دستیابی به ­نتیجه مطلوب‌­تر در این حوزه، تهیه بانک اطلاعاتی متمرکز از داده‌­ها و اطلاعات از اهمیت بسزایی برخوردار است. این امر امکان نظارت و مدیریت فرایندها در مراودات بانک با شرکت‌­های بیمه را امکان‌پذیر کرده و موجب اثربخشی بیشتر این حوزه خواهد شد.

بنابراین، با توجه به این که انجام فعالیت‌ها به صورت دستی و غیر مکانیزه، وجود اطلاعات غیر متمرکز و زمان‌گیر بودن فرآیندهای قرارداد و جبران خسارت همچنین، فقدان ابزاری مناسب برای استفاده از اطلاعات موجود به ­صورت یکپارچه از دغدغه‌های اصلی مدیران محسوب میی‌شود، استقرار سامانه و مکانیزه کردن فرایندها می‌­تواند نارسایی‌های موجود در این بخش را مرتفع سازد.

قابلیت‌های سامانه

۱. امکانات پایه و عمومی

  • امکان ثبت اطلاعات شرکت‌های بیمه‌گر به همراه نمایندگی‌های مستقر آن ها
  • امکان ثبت انواع بیمه‌نامه‌ها و موضوع‌های بیمه‌ای
  • امکان ارتباط با سامانه‌های موجود سازمان بر اساس امکانات موجود
  • امکان نمایش و الصاق بخشنامه‌ها به فرم‌های مورد نیاز
  • امکان تهیه فایل خروجی واریز به حساب به فرمت مشخص در فرآیند جبران خسارت
  • امکان ورود اطلاعات و تغییرات مربوط به بیمه‌نامه‌ها به صورت فایل و دسته‌ای
  • قابلیت محاسبه و ارزش‌گذاری موارد بیمه‌ای بر اساس فرمول‌های ارایه شده
  • قابلیت تعریف کاربران با دسترسی‌های مختلف برای مناطق
  • امکان ثبت و پیگیری واریز‌ها و پرداخت‌های قرارداد
  • تجمیع اطلاعات حساب‌های شرکت‌های بیمه‌گر نزد سازمان به صورت ماهانه
  • امکان ثبت مستندات مربوط به حق بیمه به صورت دسته‌ای
  • امکان ثبت اطلاعات سند‌های واریزی بین مرکز و مناطق
  • امکان ارسال SMS نواقص مدارک با استفاده از SMS Center
  • امکان الصاق تصاویر مدارک بیمه یا جبران خسارت در فرم‌های مورد نیاز
  • امکان بروز رسانی پرداخت‌های بیمه از طریق وب سرویس فناوری بر اساس شناسه پرداخت
  • قابلیت محاسبه استهلاک املاک و تخمین ارزش‌گذاری بر اساس فرمول­‌های ارائه شده

۲. عملیات استعلام گیری و مناقصات

  • امکان ثبت اطلاعات اعلامیه‌های فراخوان داخلی
  • امکان ثبت و نگهداری اطلاعات مربوط به استعلام و پیشنهادات ارسالی متقاضیان در خصوص قیمت و پوشش‌های بیمه‌ای
  • امکان ثبت و نگهداری اطلاعات مربوط به نتیجه و وضعیت‌های مناقصات
  • امکان ثبت و نگهداری اطلاعات تاریخچه مناقصات
  • امکان اولویت‌بندی پیشنهادها بر اساس الگوهای تصمیم‌گیری
  • امکان الصاق تصویر مدارک مربوط به استعلام و مناقصات
  • امکان ثبت اطلاعات مرتبط به استعلام
  • امکان پیگیری و رهگیری مناقصات

۳. عملیات قرارداد و صدور بیمه‌نامه

  • امکان ثبت اطلاعات انواع قراردادها و پیش قرارداد
  • امکان ثبت و نگهداری اطلاعات پوشش‌های بیمه‌ای قرارداد
  • امکان ثبت و نگهداری اطلاعات مربوط به شرایط قرارداد
  • امکان الصاق مدارک و مستندات مربوط به قرارداد و بیمه‌نامه (بخشنامه­‌ها و مصوبات)
  • امکان ثبت آلارم‌‌های مختلف بر روی داده‌ها و شرایط قرارداد
  • امکان ثبت الحاقیه قرارداد و تمدید قرارداد
  • امکان ثبت اطلاعات بیمه‌نامه و تخصیص به قرارداد در صورت نیاز
  • امکان ثبت مشخصات اقلام بیمه‌نامه و موارد و مدارک پیوست به بیمه‌نامه
  • امکان ثبت اطلاعات مبلغی قرارداد شامل :مبلغ کل، جریمه، سقف قرارداد، سود مشارکت در منافع و حق بیمه و فرانشیز، مالیات ارزش افزوده و …
  • امکان ثبت مراحل پرداخت حق بیمه
  • امکان و قابلیت مدیریت دریافت بیمه‌نامه‌ها بر اساس موارد مندرج در قرارداد
  • امکان پیگیری و رهگیری قراردادها و بیمه‌نامه‌ها

۴. عملیات جبران خسارت

  • امکان ثبت و ذخیره اطلاعات مربوط به فرم اعلام خسارت و معرفی‌نامه مربوط به قرارداد و یا بیمه‌نامه
  • امکان الصاق تصویر الکترونیکی مدارک مربوط به حادثه و خسارت
  • امکان تهیه شناسه پرداخت جهت ارائه به سازمان بیمه‌گر
  • قابلیت ثبت اطلاعات مربوط به مبلغ و نوع خسارت تعیین شده توسط شرکت بیمه‌گر
  • قابلیت آلارم‌دهی سامانه در زمان رسیدن به حدود سقف بیمه‌نامه
  • امکان دریافت و ورود اطلاعات گروهی خسارت از طریق فایل با فرمت مشخص
  • امکان بروز‌رسانی و همسان‌‌سازی اطلاعات پرداخت خسارت بر اساس شناسه پرداخت بر اساس پروتکل تعیین شده واحد فناوری (وب سرویس)
  • امکان ثبت مراحل جبران خسارت
  • امکان ثبت جریمه دیرکرد پرداخت خسارت بیمه

امکانات مورد نیاز انواع قرارداد‌ها و بیمه‌نامه‌ها

۱. بیمه‌ خودروها

  • امکان ثبت اطلاعات مشخصات مورد نیاز از خودرو جهت بیمه و تهیه اطلاعاتی خودروهای بیمه برای استفاده با فرمت مشخص توسط مناطق
  • امکان ثبت و ذخیره کد شناسایی و کد اموال برای موتور سیکلت‌های سازمان
  • امکان ثبت خودروهای در اختیار واحد‌ها و نیز ثبت جابجایی
  • امکان ثبت جریمه دیر‌کرد دریافت بیمه‌نامه
  • الصاق تصاویر مدارک خودروها
  • دریافت موارد و مبلغ خسارت گزارش شده از شرکت‌های بیمه‌گر و ثبت در سامانه
  • امکان تفکیک گزارش‌گیری بیمه‌نامه‌های ثالث، بدنه و خسارت‌های وارده به صورت کل و جزء
  • امکان ثبت مشخصات رانندگان مسئول خودرو

۲. بیمه اموال و املاک

  • امکان ثبت و تهیه بانک اطلاعاتی بیمه‌ای املاک، دارایی‌های سازمان، هتل‌ها و مجموعه ورزشی
  • امکان ثبت انواع بیمه‌نامه‌های مربوط به املاک و دارایی‌های مرتبط مربوطه و تعریف سقف بیمه
  • امکان محاسبه و ارزش‌گذاری املاک(ارزش عرصه و اعیان) و دارایی‌های مربوطه
  • امکان ثبت جزئیات مشخصات فیزیکی و جغرافیایی املاک و ساختمان‌ها و تهیه بانک اطلاعاتی مشخصات املاک و دارایی‌های مربوط به بیمه آن ها(واحد در اختیار، آدرس، متراژ و زیر‌بنای ساختمان، نوع کاربری ساختمان، تعداد طبقات، نوع اسکلت، سال ساخت و …)
  • قابلیت محاسبه و سهم مشارکت در منافع با توجه به فرمول مشخص شده

۳. بیمه‌ موجودی انبار

  • امکان ثبت و تهیه بانک اطلاعاتی بیمه‌ای انبار‌ها
  • امکان ثبت اطلاعات انبار‌ها از نظر فیزیکی و مشخصات بیمه‌ای
  • امکان بروز‌رسانی اطلاعات سرمایه موجودی انبار‌ها توسط مناطق
  • امکان مغایرت و مشاهده اطلاعات ثبت شده سرمایه و موجودی انبار‌ها و سامانه‌های دیگر جهت کنترل و جلوگیری خطا
  • امکان محاسبه میانگین ماهانه سرمایه انبار‌ها و گزارش و آلارم تعدیل حق بیمه در پایان قرارداد

۴. بیمه مسئولیت مدنی (نگهبانان، حرفه‌ای و عمومی و مجموعه‌های ورزشی)

  • امکان ثبت و تهیه بانک اطلاعاتی بیمه‌ای نگهبانان
  • امکان ثبت و تهیه بانک اطلاعاتی بیمه‌ای پزشکان
  • امکان ثبت تغییرات و جابجایی نگهبانان توسط مناطق جهت ارسال به بیمه‌گر
  • امکان ثبت و نگهداری اطلاعات نگهبانان و پزشکان و پیرا‌پزشکان
  • امکان ثبت و نگهداری اطلاعات پوشش‌های بیمه‌ای مربوط به مسئولیت
  • امکان الصاق و پیگیری مدارک مورد نیاز خسارت‌ها
  • ثبت و نگهداری اطلاعات شرایط پرداخت خسارت
  • ثبت و نگهداری مشخصات مجموعه‌های ورزشی و ارزش تعهدات بیمه‌ای
  • قابلیت ثبت و نگهداری اطلاعات بیمه‌ای هتل‌‌ها
  • امکان ثبت قراردادهای مسئولیت مدنی وابسته به آتش‌سوزی و مسئولیت حرفه‌ای پروژه‌های ساختمانی

۵. بیمه‌‌ وجوه در صندوق و در گردش (بانک‌ها)

  • امکان ثبت و نگهداری اطلاعات موجودی نقد و در گردش شعب و واحد‌ها به صورت ماهیانه جهت اعلام به شرکت بیمه‌گر
  • ثبت اطلاعات ماشین‌‌ها و دستگاه‌های سیار ATM (شعبه پشتیبان، مشخصات خودرو و …)
  • امکان دریافت و ورود اطلاعات مربوط به موجودی‌های شعب از سامانه‌های دیگر (SCB)
  • امکان ثبت اطلاعات جابجایی خودرو‌های سیار توسط مناطق
  • ثبت اطلاعات پرداخت ماهیانه حق بیمه نسبت به موجودی اعلامی توسط شعب
  • امکان ثبت اطلاعات خسارات مالی وارده به کارمندان شعب
  • قابلیت محاسبه سود مشارکت در منافع

۶. بیمه‌ مسئولیت مهندسی

  • امکان ثبت و نگهداری اطلاعات انواع بیمه‌نامه‌های مهندسی
  • امکان ثبت انواع علت‌های بیمه‌نامه مهندسی
  • ثبت کلیه اطلاعات بیمه‌ای پروژه‌ها
  • امکان ثبت اطلاعات و مشخصات شرکت‌های بیمه منتخب برای قرارداد
  • ثبت اطلاعات فرم درخواست (فرم پیشنهاد)
  • ثبت اطلاعات رسید دریافت بیمه بابت ارسال به حسابداری
  • آلارم بابت معرفی‌نامه‌های ثبت شده قلم باز
  • امکان ثبت و اعلام خسارت به صورت دسته‌ای

۷. بیمه‌‌ مرهونات مشتری (بانک‌ها)

  • امکان ورود اطلاعات بر اساس پروتکل مشخص‌ شده واحد فناوری از سامانه‌های موجود (وب سرویس، فایل و FTP)
  • امکان ثبت درصد تعیین شده بابت حق بیمه تسهیلات
  • ثبت و نگهداری درصد سهم بانک (توافق شده با بیمه) و واریز به حساب صندوق بانک
  • قابلیت بروز‌رسانی اطلاعات مرهونات مشتری از طریق سامانه‌های دیگر بانک
  • امکان ثبت مجدد اعلامیه خسارت … و ارجاع به بیمه
  • امکان بروز ‌رسانی واریز‌های شرکت بیمه‌گر از طریق ارتباط با سامانه‌های دیگر بانک
  • قابلیت یونیک کننده تسهیلات و اطلاعات مشتریان جهت پیگیری
  • قابلیت کنترل کد ملی صحیح مشتریان و شناسایی ردیف‌های با کد ملی اشتباه
  • امکان ثبت و مدیریت وجوه واریزی شرکت بیمه‌گر و واگذاری نحوه تخصیص خسارت به مناطق

۸. بیمه عمر و حوادث (مصوب دولت و تکمیلی) کارکنان

  • امکان ثبت و تهیه بانک اطلاعاتی بیمه‌ای کارکنان رسمی
  • امکان ثبت و تهیه بانک اطلاعاتی بیمه‌ای کارکنان قرار‌دادی
  • دریافت و ورود اطلاعات مشخصات بیمه‌ای کارکنان از سامانه کار‌گزینی
  • ثبت اطلاعات مربوط به فرم استفاده کننده به همراه شماره حساب افراد
  • با توجه به اینکه بیمه‌‌نامه عمر و حوادث دولتی از صندوق رفاه تامین می‌شود امکان ثبت و گزارش‌گیری موجودی ثبت شده
  • قابلیت دریافت اطلاعات حق بیمه کارکنان از سامانه‌های دیگر یا از طریق فایل به صورت ماهیانه
  • امکان ثبت سهم کارمند و سهم سازمان و مغایرت‌گیری اطلاعات با فایل دریافتی و سند واریزی حسابداری
  • امکان ثبت فرآیند و مراحل کارشناسی در خصوص حوادث فوت، نقص عضو و از کار ‌افتادگی
  • قابلیت تهیه خروجی با فرمت مشخص برای فایل واریز حساب
  • امکان اصلاح فرم استفاده کنندگان به همراه الصاق و پیوست مدارک توسط مناطق

۹. بیمه درمان تکمیلی کارکنان (مربوط به کارکنان قراردادی)

  • امکان ثبت و نگهداری اطلاعات کارکنان و افراد تحت تکفل آن ها جهت ارائه به شرکت بیمه‎‌گر
  • امکان ثبت و نگهداری و حق بیمه کارکنان (ورود فایل با فرمت مشخص)
  • امکان مغایرت‌گیری مبالغ بر اساس درصد مشخص شده و اطلاعات وارد شده از سایر سامانه‌ها
  • امکان ثبت اطلاعات پوشش‌های بیمه‌ای و انتخاب موارد به انتخاب کارکنان و محاسبه حق بیمه به تفکیک پوشش یا در مجموع
  • امکان ثبت هزینه‌های پرداخت شده درمانی کارکنان و فرآیند دریافت هزینه جهت واریز هزینه‌ها به حساب کارکنان
  • قابیلت ثبت و نگهداری معرفی‌نامه‌های کارکنان و امکان دریافت ورود اطلاعات دوره‌ای هزینه‌های پرداختی از شرکت بیمه‌گر
  • امکان ثبت شرایط خاص و محدودیت‌های قرارداد‌های بیمه‌ای جهت نمایش آلارم و گزارشات
  • امکان تعیین و انتخاب شرایط اجباری و مازاد بیمه‌ای

۱۰. بیمه‌ وثایق کارکنان

  • قابلیت ثبت مشخصات مربوط به تسهیلات و مشخصات بیمه‌ای املاک کارکنان
  • امکان ثبت وتعیین درصد حق بیمه برای واریز به حساب صندوق سازمان به جهت کار‌مزد و ثبت درصد واریزی حق بیمه مربوط به شرکت بیمه‌گر
  • امکان ثبت مشخصات املاک اختیاری تحت پوشش بیمه کارکنان
  • امکان ثبت و صدور معرفی‌نامه همراه با شناسه واریز بیمه‌نامه‌ها جهت ارائه و معرفی به شرکت بیمه‌گر

۱۱. بیمه‌ خودروهای کارکنان

  • امکان ثبت مشخصات بیمه‌ای و مدارک خودرو‌های کارکنان و افراد معرفی شده آن ها
  • امکان ثبت اطلاعات فرم در‌خواست صدور بیمه‌نامه خودرو توسط کارکنان یا نماینده مناطق
  • ثبت و نگهداری وضعیت‌های مختلف در‌خواست و الصاق وکالت‌نامه کارکنان توسط مسئول مربوطه در منطقه یا شعب
  • امکان ثبت سهم حاصل از سود مشارکت در منافع
  • امکان ثبت و صدور معرفی‌نامه بیمه‌نامه‌های در‌خواستی کارکنان جهت ارائه و معرفی به شرکت بیمه‌گر
  • دریافت دوره‌ای و ورود اطلاعات مربوط به خسارت‌ها و رویداد‌های حادث شده اقلام بیمه‌ای از بیمه مرکزی و یا شرکت بیمه‌گر