راهکارهای حوزه بانکی

شرکت مهندسین مشاور نظم آران با نزدیک به ۲۵ سال سابقه در حوزه نرم افزار ، بالغ بر ۱۵ سال است که در زمینه هوش کسب و کار و تحلیل اطلاعات در بیش از ۱۰۰ شرکت، سازمان ، وزارت خانه و بانک و موسسات فعالیت دارد.
حاصل این تجربه در حوزه بانکی و موسسات مالی ، افتخار انجام خدمات مختلف تحلیل اطلاعات و داشبوردهای مدیریتی در بیش از ۱۰ بانک و موسسه مالی است .

راه حل‌ها

  • مشاوره و تهیه گزارشات تحلیلی و داشبوردهای مدیریتی
  • داده کاوی و استخراج دانش
    خدمات مشاوره و استقرار سیستمهای تحلیل ریسک و حساسیت (What-If)
  • خدمات مشاوره و تهیه نقشه راهبردی استفاده از اطلاعات
  • مشاوره و راه اندازی سیستمهای ارزیابی عملکرد (بر اساس مدل BSC)

تکنولوژی های مورد استفاده

  • ایجاد انبار داده (Enterprise Data Warehouse)
  • استقرار هوش کسب و کار Business Intelligence
  • مشاوره و استقرار راه حل های Big Data و Data mining

داشبورد مدیریتی و پایش و بهبود عملکرد

  • تهیه داشبورد‌های متنوع عملکردهای مالی از قبیل هزینه و درآمد و نسبت‌های مالی
  • گزارش ترکیب منابع و مصارف و روند تغییرات آنها
  • انحراف از برنامه و پیش بینی‌ها در سپرده ها و اعتبارات
  • پایش عملکرد شعب و ادارات با توجه به شاخص‌های سرانه اسناد سپرده‌ها، تسهیلات، و ….
  • هزینه تمام شده پول و نرخ‌های تغییرات آن
  • ارزیابی پرسنل شعب و گزارشات تحلیلی مرتبط و توسعه منابع انسانی
  • داشبوردهای مدیریت نقدینگی
  • تهیه داشبوردهای هوش رقابتی و بازایابی

گزارشات تحلیلی

  • سپرده ومشتریان
  • امور تسهیلات و اعتبارات
  • گزارشات تحلیلی مشتریان PSP و ATM
  • کارت و خدمات نوین
  • خدمات ارزی و ریالی

تحلیل و داده کاوی

  • تحلیل قراردادهای تسهیلات و اعتبارات با استفاده مدل‌های ریاضی و آماری
  • مدل‌های مدیریت و کنترلی برای سنجش ریسک و مدیریت ریسک
  • مدیریت کشف تقلب Fraud Management و پول‌شویی
  • تحلیل معوقات و مطالبات
  • تحلیل رفتار مشتریان و تحقق اهداف مدیریت ارتباط با مشتری
  • تحلیل اطلاعات به منظور توسعه بانکداری الکترونیکی بانکداری نوین
  • تحلیل حساسیت یا what-if Analysis

تهیه نقشه راهبردی استفاده از اطلاعات در بانک

  • بررسی اجمالی سازمان، اهداف، ماموریت و استراتژی‌ها ، برنامه‌ها و …
  • پیشنهاد و ارائه راه حل‌ها برای تحلیل داده‌ها.
  • شناسایی موضوعات داده‌های موجود Data Subjects و تحلیل شکاف تا وضع مطلوب.
  • تحلیل مخاطبان و کاربران و گروه بنذی آنان.
  • تحلیل محتوا، تعیین نیازهای اطلاعات تصمیم گیری داده‌های تحلیلی از خبرگان و کارشناسان.
  • تعیین محتوای گزارشات و تقسیم بندی موضوعی محتوا بر اساس دسترسی‌ها.
  • تعریف داشبوردهای مدیریتی  استراتژیک، تاکتیکال و عملیاتی و کاربردی

ارزیابی عملکرد بانک بر اساس مدل BSC

مدیریت کسب و کار در دنیای امروز با تدوین استراتژی شروع می‌شود و با برنامه ریزی و تخصیص منابع و بودجه بندی ادامه می‌یابد و نهایتا منجر به ارائه گزارشات و پایش عملکرد و تحلیل آن می‌گردد.

یکی از روش‌های متداول برای اجرای این چرخه، مطالعه، طراحی و اجرای مدل کارت امتیازی متعادل است.

این مدل از ارزش‌ها و اهدف شروع شده و با استفاده از نقشه استراتژی تا اقدامات مبتکرانه پیش می‌رود.

مراحل کارت امتیازی متوازن در بانکها

امروزه مدیریت عملکرد بر اساس مدل BSC و پیوند آن با استراتژی های سازمان یکی ازمحورهای اصلی سیستم‌های مدیریت در سازمان‌ها می‌باشد.

در این راستا برای جاری سازی استراتژی تدوین شده اقدامات زیر ضروری است.

  • مطالعه اسناد بالا دستی ارزش‌ها، ماموریت و سازمان و …. 
  • تعریف و رعایت اصول سازمان استراتژی محور
  • تهیه نقشه راه جامع با کمترین هزینه و حداکثر منفعت تولید شده
  • الویت بندی برای انجام پروژه‌های نوین بر اساس ROI، ارزش استراتژیک و سادگی اجرا
  • شناسایی موضوعات داده‌های موجود Data Subjects و تحلیل شکاف تا وضع مطلوب .
  • ارتباط ارزش‌ها ، اهداف و برنامه‌ها با اقدامات مبتکرانه و گزارشات و داشبوردهای تحلیلی
  • تعریف نیازهای واحدهای نظارتی و هم راستا کردن آنها با اهداف.
  • یکسان سازی تعاریف و شناسنامه شاخص‌های عملکرد و KPI

ایجاد انبار داده و استقرار هوش کسب و کار

با توجه به حجم و تنوع اطلاعات در بانک‌ها و موسسات مالی ، یکی از اقدمات قابل انجام ایجاد انبار داده جامع می‌باشد.

به نحوی که بتوان اطلاعات مورد نیاز تحلیل و تصمیم گیری را از منابع مختلف اطلاعاتی، تمیزکاری و تجمیع نمود و به کاربران مختلف در قابل فرآیندهای تحلیل خروجی مناسب را ارائه داد.

نهایتا پس از ایجاد انبار داده جامع ، لایه هوش کسب و کار و ابزارهای تحلیلی مناسب بر روی آن مستقر می‌شود.

اقدامات قابل انجام بصورت زیر است:

  • طراحی انبار داده بر اساس فرآیندهای مورد نیاز
  • انتخاب و ترکیب ابزارها و روش‌های فنی برای انبار داده و هوش کسب و کار.
  • تبدیل و انتقال و بارگذاری اطلاعات از سیستم‌های اطلاعاتی موجود به انبار داده.
  • ایجاد داشبوردهای مدیریتی و تحلیل‌های متنوع و پیاده سازی شاخص‌های استراتژیک.
  • تدوین شاخص‌های اندازه گیری و KPI ها / تحلیل‌های اطلاعاتی و سناریوهای تحلیلی.

مشاوره و استقرار راه حل‌های Big Data

با توجه به حجم بالای اطلاعات موجود در بانک‌ها و نرخ رشد بالا و تنوع اطلاعاتی، امروزه برای برخی نیازها مثل جستجو سریع در کل اطلاعات بانک یا تحلیل‌های فراگیر مثل تحلیل رفتار مشتری می‌توان از تکنولوژی‌ داده‌های عظیم یا کلان داده بهره برد.