راهکارهای حوزه بانکی
راهکارهای حوزه بانکی ; شرکت مهندسین مشاور نظم آران با نزدیک به ۲۵ سال سابقه در حوزه نرم افزار ، بالغ بر ۱۵ سال است که در زمینه هوش کسب و کار و تحلیل اطلاعات در بیش از ۱۰۰ شرکت، سازمان ، وزارت خانه و بانک و موسسات فعالیت دارد. حاصل این تجربه در حوزه بانکی و موسسات مالی ، افتخار انجام خدمات مختلف تحلیل اطلاعات و داشبوردهای مدیریتی در بیش از ۱۰ بانک و موسسه مالی است .
راه حلها
- مشاوره و تهیه گزارشات تحلیلی و داشبوردهای مدیریتی
- داده کاوی و استخراج دانش
خدمات مشاوره و استقرار سیستمهای تحلیل ریسک و حساسیت (What-If) - خدمات مشاوره و تهیه نقشه راهبردی استفاده از اطلاعات
- مشاوره و راه اندازی سیستمهای ارزیابی عملکرد (بر اساس مدل BSC)
تکنولوژی های مورد استفاده
- ایجاد انبار داده (Enterprise Data Warehouse)
- استقرار هوش کسب و کار Business Intelligence
- مشاوره و استقرار راه حل های Big Data و Data mining
داشبورد مدیریتی و پایش و بهبود عملکرد
- تهیه داشبوردهای متنوع عملکردهای مالی از قبیل هزینه و درآمد و نسبتهای مالی
- گزارش ترکیب منابع و مصارف و روند تغییرات آنها
- انحراف از برنامه و پیش بینیها در سپرده ها و اعتبارات
- پایش عملکرد شعب و ادارات با توجه به شاخصهای سرانه اسناد سپردهها، تسهیلات، و ….
- هزینه تمام شده پول و نرخهای تغییرات آن
- ارزیابی پرسنل شعب و گزارشات تحلیلی مرتبط و توسعه منابع انسانی
- داشبوردهای مدیریت نقدینگی
- تهیه داشبوردهای هوش رقابتی و بازایابی
گزارشات تحلیلی
- سپرده ومشتریان
- امور تسهیلات و اعتبارات
- گزارشات تحلیلی مشتریان PSP و ATM
- کارت و خدمات نوین
- خدمات ارزی و ریالی
تحلیل و داده کاوی
- تحلیل قراردادهای تسهیلات و اعتبارات با استفاده مدلهای ریاضی و آماری
- مدلهای مدیریت و کنترلی برای سنجش ریسک و مدیریت ریسک
- مدیریت کشف تقلب Fraud Management و پولشویی
- تحلیل معوقات و مطالبات
- تحلیل رفتار مشتریان و تحقق اهداف مدیریت ارتباط با مشتری
- تحلیل اطلاعات به منظور توسعه بانکداری الکترونیکی بانکداری نوین
- تحلیل حساسیت یا what-if Analysis
تهیه نقشه راهبردی استفاده از اطلاعات در بانک
- بررسی اجمالی سازمان، اهداف، ماموریت و استراتژیها ، برنامهها و …
- پیشنهاد و ارائه راه حلها برای تحلیل دادهها.
- شناسایی موضوعات دادههای موجود Data Subjects و تحلیل شکاف تا وضع مطلوب.
- تحلیل مخاطبان و کاربران و گروه بنذی آنان.
- تحلیل محتوا، تعیین نیازهای اطلاعات تصمیم گیری دادههای تحلیلی از خبرگان و کارشناسان.
- تعیین محتوای گزارشات و تقسیم بندی موضوعی محتوا بر اساس دسترسیها.
- تعریف داشبورد مدیریتی استراتژیک، تاکتیکال و عملیاتی و کاربردی
ارزیابی عملکرد بانک بر اساس مدل BSC
مدیریت کسب و کار در دنیای امروز با تدوین استراتژی شروع میشود و با برنامه ریزی و تخصیص منابع و بودجه بندی ادامه مییابد و نهایتا منجر به ارائه گزارشات و پایش عملکرد و تحلیل آن میگردد.
یکی از روشهای متداول برای اجرای این چرخه، مطالعه، طراحی و اجرای مدل کارت امتیازی متعادل است.
این مدل از ارزشها و اهدف شروع شده و با استفاده از نقشه استراتژی تا اقدامات مبتکرانه پیش میرود.
امروزه مدیریت عملکرد بر اساس مدل BSC و پیوند آن با استراتژی های سازمان یکی ازمحورهای اصلی سیستمهای مدیریت در سازمانها میباشد.
در این راستا برای جاری سازی استراتژی تدوین شده اقدامات زیر ضروری است.
- مطالعه اسناد بالا دستی ارزشها، ماموریت و سازمان و ….
- تعریف و رعایت اصول سازمان استراتژی محور
- تهیه نقشه راه جامع با کمترین هزینه و حداکثر منفعت تولید شده
- الویت بندی برای انجام پروژههای نوین بر اساس ROI، ارزش استراتژیک و سادگی اجرا
- شناسایی موضوعات دادههای موجود Data Subjects و تحلیل شکاف تا وضع مطلوب .
- ارتباط ارزشها ، اهداف و برنامهها با اقدامات مبتکرانه و گزارشات و داشبوردهای تحلیلی
- تعریف نیازهای واحدهای نظارتی و هم راستا کردن آنها با اهداف.
- یکسان سازی تعاریف و شناسنامه شاخصهای عملکرد و KPI
ایجاد انبار داده و استقرار هوش کسب و کار
با توجه به حجم و تنوع اطلاعات در بانکها و موسسات مالی ، یکی از اقدمات قابل انجام ایجاد انبار داده جامع میباشد.
به نحوی که بتوان اطلاعات مورد نیاز تحلیل و تصمیم گیری را از منابع مختلف اطلاعاتی، تمیزکاری و تجمیع نمود و به کاربران مختلف در قابل فرآیندهای تحلیل خروجی مناسب را ارائه داد.
نهایتا پس از ایجاد انبار داده جامع ، لایه هوش کسب و کار و ابزارهای تحلیلی مناسب بر روی آن مستقر میشود.
اقدامات قابل انجام بصورت زیر است:
- طراحی انبار داده بر اساس فرآیندهای مورد نیاز
- انتخاب و ترکیب ابزارها و روشهای فنی برای انبار داده و هوش کسب و کار.
- تبدیل و انتقال و بارگذاری اطلاعات از سیستمهای اطلاعاتی موجود به انبار داده.
- ایجاد داشبوردهای مدیریتی و تحلیلهای متنوع و پیاده سازی شاخصهای استراتژیک.
- تدوین شاخصهای اندازه گیری و KPI ها / تحلیلهای اطلاعاتی و سناریوهای تحلیلی.
مشاوره و استقرار راه حلهای Big Data
با توجه به حجم بالای اطلاعات موجود در بانکها و نرخ رشد بالا و تنوع اطلاعاتی، امروزه برای برخی نیازها مثل جستجو سریع در کل اطلاعات بانک یا تحلیلهای فراگیر مثل تحلیل رفتار مشتری میتوان از تکنولوژی دادههای عظیم یا کلان داده بهره برد.
مطالب بیشتر: راهکارهای حوزه بیمهای
